2021年以来，河东农商银行监事会紧紧围绕省联社党委“123456”总体工作思路和临沂审计中心工作部署，按照本行党委、股东大会确定的工作思路和工作重点，把维护农商银行整体利益、长远利益，全体股东、员工的利益作为工作立足点，按照“规范履职、突出重点、提高质效”的原则，通过实施“四个三工作法”，在推进工作上“真抓”，突出实效性；在解决问题上“真改”，突出针对性；在建章立制上“真立”，突出长效性，持续提升监事会履职能力，促进了全行法人治理水平不断提升，为各项工作高质量转型发展提供了强力保障。
组织好“三个会议”，完善监事会运行机制
按时召开监事会会议。按照法人治理的要求和相关政策规定，该行按规定程序组织召开监事会会议，在会议过程中对有关决议、提案进行认真研究、讨论，并增加对董事会、股东大会等决议落实情况的监督议案、参与董事会情况通报、日常风险提示的通报等内容，在重大事项的决策与实施过程中，从监事会角度发表意见或建议，共同努力增强决策的科学性和措施的有效性。2021年以来召开监事会工作例会4次，通讯表决会议3次，临时会议1次，审议通过议案44项,向监事会报告、通报内容39项，提出监督建议103条。适时召开专业委员会会议。根据监事会专业委员会议事规则和议事清单内容，定期召开监事会专业委员会会议，认真落实监事会议事清单要求，确保审议内容全面、会议流程合规，监事充分发挥建言献策和常态监督作用。2021年召开监督委员会4次，提名委员会1次。及时召开监事会办公室例会。实行监事会办公室例会制度，会议由监事长根据工作需要召集并主持，每月不少于1次。会上，认真学习各级下发的重要文件，传达通报各级会议精神，研究分析监事会及监事会办公室日常履职工作，分析当前监督过程中存在的问题，明确各阶段的工作意见，确保监督人员明晰日常监督流程、监督内容，不断提升监事会办公室履职质效。今年以来先后召开例会4次。
运用好“三个载体”，做实监事会监督机制
建立日常监督机制。按照“规范履职、突出重点、提高质效”的原则，该行监事会加大对省联社党委工作安排落实情况监督力度，加大对董事会、高级管理层及其成员履职尽责情况、财务活动、内部控制、关联交易、风险管理、党委前置研究讨论决策程序执行情况的监督力度，加大对重大风险隐患监督力度。该行建立日常监测分析机制，对监测的问题，形成风险提示、工作建议日常化。所有提示，监事会办公室均建立台账，跟踪督导，对涉及具体工作的风险提示均要求相关业务条线拿出措施，限期整改，并在监事会例会上对提示及工作推进和后续整改情况进行通报，确保风险提示到位、问题整改跟踪督导到位。组织监事列席董事会会议、董事会专门委员会会议、高级管理层会议，对全行战略发展、财务管理、风险防控、制度建设等重大事项进行实时有效地监督。建立专项检查制度。该行制定了专项检查方案，针对董事会和经营管理层日常履职和关联交易、财务管理、风险管理、内部控制工作，由监事会办公室按季度组织实施专项检查。通过检查，监督董事会和经营管理层自觉把新发展理念、合规管理、精细化管理贯穿到业务经营管理的全过程，在工作思路上做到稳健前瞻运筹，在工作措施上做到更加精准科学，在工作机制上做到更加精进完善，在运营管理上做到更加精细高效，确保农商银行合规经营、高质量发展。建立专题调研制度。根据省联社监督重点事项清单和全行发展中的热点难点问题，该行监事会科学选取调研题目，并组织人员通过现场查看、访谈座谈、列席会议、发放问卷、抽样调查、查看报告报表、调阅档案等方式开展调研。针对调研中发现的问题有针对性的提出监督建议,并反馈至董事会、经营管理层决策参考。2021年度以来先后围绕农金员管理、信访工作管理、做实监事会监督职能、贷款营销拓展及风险管控、“春天行动”开展等情况开展了调研。
落实好“三个事项”，严格监事长报告机制
按季度向省联社报告工作。该行监事长重点向省联社报告对董事会和高级管理层及其成员监督情况、监事长和监事会工作开展情况、与银保监部门的汇报沟通等情况，按季报告实施。加强与银保监部门的汇报沟通。该行监事长代表监事会每季度至少一次与银保监部门汇报沟通。监管部门总体评价该行监事会运行比较规范，在日常监督方面发挥了较好的作用，对通过会议对监事进行培训、外部监事作用发挥的做法给予充分肯定，并就强化数字监督等工作提出意见要求。相关情况形成会议纪要，通过监测系统报省联社。定期向股东大会报告工作。该行监事长代表监事会每年至少向股东大会报告一次工作，报告内容涵盖对董事会和高级管理层及其成员履职、财务活动、内部控制、风险管理的监督情况，监事会工作开展等情况。监事会办公室对需报告的事项提前进行梳理、整理，呈报监事长审阅，工作报告及时通过监测系统报省联社。
建立好“三个制度”，完善监事会督导机制
建立重大事项通知单制度。该行监事会加强与董事会和高级管理层下设各职能部门的沟通协调，调度、督导其以书面形式按月向监事会办公室报告职责范围内的经营情况、财务状况、风险控制情况以及与之相关的重大事项，建立资料登记台账，并对情况进行认真分析。对需要上传法人治理的各类资料和信息，建立重大事项通知单制度，通知、督导董事会和高管层及相关条线部门按时录入、维护信息，确保系统信息录入无遗漏、无差错、无延误。建立经营管理信息报告制度。该行监事会加强与高级管理层下设各职能部门的沟通协调，调度、督导其以书面形式按月向监事会办公室报告职责范围内的经营情况、财务状况、风险控制情况以及与之相关的重大事项，建立资料登记台账，并对情况进行认真分析，针对发现的问题及时进行监督提示，监督各项工作有目标，落实有抓手，推进有举措，结果有评估，工作落细落实。建立问题整改督导制度。针对监督发现的问题，该行监事会办公室建立台账，对问题整改梳理归类，指定专人核查和督导整改落实情况，同时，通过建立问题跟踪督导和问题销号制度，持续做好前期发现未整改问题的督导工作，对关联交易管理、信贷管理和内部控制操作风险、员工异常行为等方面存在的问题重点予以关注，督导做好风险化解和规范管理工作，确保整改措施明确具体，整改落实立说立行。
文章来源：临沂市银行业协会
