大额取款，初见蹊跷与异常
2024年10月12日14：25，赵女士来招行兰山支行取款8万元，柜员与其核实时发现赵女士对汇款人的名字无法准确回答，在短暂查看手机后，她才提供了正确的汇款人姓名，解释说这是她向妹夫借的钱，用于儿子的房贷还款。柜员沈冬梅进一步查看其账户交易，发现该汇款于当日13：30刚刚收到，8万元对普通人来说是一笔不小的数目，赵女士却无法说出汇款人的姓名，也无法提供联系方式，而且她账户开户行是招行北京某支行，身份证上显示是河北籍。
这一系列的不寻常特征引起了柜员沈冬梅的警觉，她立即上报了运营主管。梁美芹主管立即介入，以保护账户资金安全为由，请赵女士提供汇款人的联络方式，作进一步核实。赵女士却表示无法提供，随即决定放弃取款，匆匆离开。但仅一刻钟后，她又回到网点，这次提供了汇款人的联系方式，并催促银行迅速与汇款人联系。梁主管敏锐地察觉到资金有问题，果断联系了反诈中心出警，同时以取现资金未预约、需行长审核为由，巧妙地拖延时间，观察赵女士的反应。
仓皇离开，企图“逃跑”未果
赵女士在等待期间显得焦躁不安，频繁在大厅内徘徊，不断催促。可能感觉时间过久，她不顾网点人员的多次安抚，再次表示不取款迅速离去。运营主管并未就此罢休，她迅速转换角色，化身“侦查兵”，跟踪客户在支行周围徘徊，将客户的特征、行动轨迹等关键信息实时汇报给反诈中心。这一系列精准的信息收集和快速反应，为警方的行动提供了重要线索。最终，在警方的高效行动下，客户在支行停车场附近被成功找到并带回警局核实。
成功拦截，彰显警银威力
经初步调查，赵女士涉及一起乡村振兴项目的诈骗案件，要取的8万为受害人的被骗资金。当天下午15:40，反诈中心的警官陪同赵女士返回网点，将8万元的涉案资金取出。
此次行动的成功，不仅得益于招行兰山支行员工的专业素养和敏锐观察力，更彰显了警银联动机制在反诈前线的威力。通过银行与公安之间的高效合作，快速确认了诈骗案情，并迅速采取行动，确保了涉诈资金的安全拦截。这一案例，不仅是一次对诈骗分子的有力打击，更是招行兰山支行在保护客户资金安全、维护金融秩序方面的重要实践。
