近日，客户王某某来到兰山农商银行岚兖路支行柜面，要求办理账户解控业务，经查询，该客户因交易流水呈现集中转入分散转出可疑特征被该行进行账户控制，其账户也被有权机关进行线上紧急止付。

该支行经办柜员根据公安机关及总行运营管理部近期下发相关新型电信诈骗风险提示要求，结合客户交易流水分析对客户进行“三问询”，向客户核实资金来源及用途，并对相关疑点进行问询，客户称其为某单位销售，资金来源为客户打款，进一步询问其交易对手客户又称客户较多并不知道具体是谁打款，问询其转出资金的用途及交易对手，客户言语含糊，行为可疑。
工作人员立即与兰山公安分局反诈中心联系，反诈中心确认该客户为跑分洗钱嫌疑人，故该行运营主管以解控需要书面申请上一级主管机构审核为由，稳住客户、拖延时间。随后反诈中心公安人员到达现场，将客户带走询问，最终确认该笔资金为涉诈资金。岚兖路支行成功协助公安机关拦截涉诈资金，帮助受害人挽回经济损失3.8万元。
此次涉诈资金的成功堵截，为打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作做出了积极贡献，下一步，兰山农商银行岚兖路支行将持续履行社会责任，严格落实打击治理电信网络诈骗违法犯罪的工作要求，加强账户管理，不断提高员工工作责任心和风险防范意识，不断增强员工对电信诈骗的敏感度及识别能力，牢牢守护好人民群众的钱袋子。